KYC Signatory / Subject Matter Expert (SME)

At ING we are looking for KYC Signatory/ Subject Matter Expert (SME)

Your role and work environment:

We are looking for a talented and enthusiastic KYC Signatory/SME to join our KYC Team of Wholesale Banking Iberia.

The responsibility of this team is to ensure that KYC for periodic review and onboarding clients is completed on time.  Our way of working requires organization skills, proactivity, and attention to detail.

You will fulfill a wide range of tasks and roles, such as a signatory, ensuring consistent risk-based decisions. You will have the ability to lead the way on subject matter-related issues. You will work closely together with both internal and external parties/ stakeholders, and you will be an experienced sparring partner on operational level. You will be able to pro-actively start improvement initiatives and take on responsibility. You will be a role model in the cooperation with ING colleagues across countries, collaborate to & enhance team agility and use operational information to get alignment in your team.

Your key responsibilities:

As a KYC Signatory/SME you will:

• Perform non-financial risk assessment of clients.
• Identify the type of business relations/activities that a client is likely to engage in and determine whether these relations/activities are suspicious and could expose the bank to potential economic loss or reputation or other risks.
• Determine whether these relations/activities are suspicious and expose the bank to potential economic loss or reputation risk.
• Act as first point of escalation for KYC Analysts in the course of the KYC life cycle
• Positively contribute to ensure that Local Unit’ CDD production meets the quality standards required by the Group
• Liaise with internal stakeholders (FO, SM, MLRO) to ensure efficient and timely approvals, in line with market demands.

What are we looking for?

Want to know if this job is made for you? These are some of the qualities that we value the most for this role. And if the shoe fits… don’t hesitate to apply!

• Strong organizational, planning and time management skills as well as analytical skills
• Fluent in Spanish and English, both verbal and written (additional language is a bonus, but not required)
• Expertise in KYC
• Possess drive with a ‘can do’ attitude
• Consistently achieve results, even under difficult circumstances and an ability to prioritize.
• Focus on delivery on time with attention to detail
• Recognize important information, ability to research and make connections
• Working knowledge with Vantage is a plus
• Good knowledge of MS office (Word, Excel, PowerPoint)
• Wholesale Banking experience (at least 5 years a plus)

What do we offer?

The time you spend at work, the challenges you face or the lessons you get are very important, but… What about your personal life? At ING we want your work to fulfill you in every way, and that is why we take care of even the smallest details.

Check out what is waiting for you!

Be flexible my friend.

Our model is all about flexibility and accountability. Keeping both our customers and our colleagues needs in mind, you determine together which days you work at home and which you come to ING MAD to offer your best self. Do your thing.

Restaurant card.

So that thinking about what to have for lunch doesn’t take up your time or your cravings.

Our house will be your home.

In our offices you can find electric mobility solutions, doctor, hairdresser, gym, The Good Service (to help you with your errands) and much more!

Health insurance.

For you and all your family (spouse/partner and children).

Life insurance.

We help you protect what matters most to you.

Flexible remuneration.

In addition, you will enjoy our flexible remuneration model, through a more tax-advantaged way, you will be able to access other services such as nursery, transport card, training aids…

Free company shuttle.

It doesn't matter where you live. We have 6 routes (North, Central, South, A5, A42 and A6) to get you to our ING office in Madrid comfortably.

Banking benefits.

Special loans with more beneficial conditions.

Special mortgage conditions after 6 months working at the bank.

And you can benefit from our pension plan after 1 month with us!

More vitality and more belonging

360º care of the employee (physical, mental, social connection & purpose).

Physiotherapy service on site.

Runners club with your own trainer.

Clinics with professional, world-class athletes.

Gympass service.

Employee Networks: Rainbow Lions (LGBTQI+) & Leonas.

Get to know Us

We are a team of more than 1600 people sharing one idea: doing our bit in helping our clients create a better future for themselves, by providing them with the tools they need to get where they want to go.

A fully online bank where technology, innovation, simplicity and transparency are the main ingredients, and the first one to work with agile methodologies.

And although we are based in Spain, we are lucky to work in an international bank with presence in more than 40 countries.

We are proud to have a diverse team and we are committed to continue developing a culture of Diversity, Inclusion and Belonging to foster a culture of collaboration and innovation that represents all collectives in the society.

And even though we look orange on the outside, we are green on the inside. Our ambition in Sustainability is Empowering (y)our Sustainability journey. We are embarking on our path, for us, but we are also there for when our clints decide to embark on this journey.

Making things happen, helping others be successful, always being one step ahead—that’s our DNA. If you look at yourself in the mirror and your reflection matches our way of being and working…we are looking forward to meeting you!

En ING buscamos Signatario KYC / Experto en la Materia (SME)

Su función y entorno de trabajo:

Estamos buscando un signatario/PYME KYC talentoso y entusiasta para unirse a nuestro equipo KYC de Banca Mayorista Iberia.

La responsabilidad de este equipo es garantizar que el KYC para la revisión periódica y la incorporación de clientes se complete a tiempo.  Nuestra forma de trabajar requiere capacidad de organización, proactividad y atención al detalle.

Cumplirá una amplia gama de tareas y roles, como signatario, lo que garantiza decisiones coherentes basadas en el riesgo. Tendrá la capacidad de liderar el camino en cuestiones relacionadas con la materia. Trabajará en estrecha colaboración con las partes interesadas internas y externas, y será un socio de entrenamiento experimentado a nivel operativo. Podrás iniciar iniciativas de mejora de forma proactiva y asumir responsabilidades. Serás un modelo a seguir en la cooperación con los colegas de ING en todos los países, colaborarás y mejorarás la agilidad del equipo y utilizarás la información operativa para lograr la alineación en tu equipo.

Sus principales responsabilidades:

Como signatario de KYC/PYME, podrá:

• Realizar la evaluación de riesgos no financieros de los clientes.
• Identifique el tipo de relaciones/actividades comerciales en las que es probable que participe un cliente y determine si estas relaciones/actividades son sospechosas y podrían exponer al banco a posibles pérdidas económicas o de reputación u otros riesgos.
• Determine si estas relaciones/actividades son sospechosas y exponen al banco a posibles pérdidas económicas o riesgos para su reputación.
• Actuar como primer punto de escalada para los analistas de KYC en el curso del ciclo de vida de KYC
• Contribuir positivamente a asegurar que la producción de CDD de la Unidad Local cumpla con los estándares de calidad requeridos por el Grupo
• Servir de enlace con las partes interesadas internas (FO, SM, MLRO) para garantizar aprobaciones eficientes y oportunas, en línea con las demandas del mercado.

¿Qué buscamos?

¿Quieres saber si este trabajo está hecho para ti? Estas son algunas de las cualidades que más valoramos para este puesto. Y si el zapato te queda bien... ¡No dudes en aplicar!

• Sólidas habilidades de organización, planificación y gestión del tiempo, así como habilidades analíticas
• Fluidez en español e inglés, tanto verbal como escrito (el idioma adicional es una ventaja, pero no es obligatorio)
• Experiencia en KYC
• Poseer empuje con una actitud de "sí se puede"
• Lograr resultados de manera consistente, incluso en circunstancias difíciles y la capacidad de priorizar.
• Concéntrese en la entrega a tiempo con atención al detalle
• Reconocer información importante, capacidad para investigar y hacer conexiones.
• El conocimiento práctico con Vantage es una ventaja
• Buen conocimiento de MS Office (Word, Excel, PowerPoint)
• Experiencia en banca mayorista (al menos 5 años o más)

¿Qué ofrecemos?

El tiempo que pasas en el trabajo, los retos a los que te enfrentas o las lecciones que recibes son muy importantes, pero... ¿Y tu vida personal? En ING queremos que tu trabajo te llene en todos los sentidos, y por eso cuidamos hasta el más mínimo detalle.

¡Echa un vistazo a lo que te espera!

Sé flexible, amigo mío.

Nuestro modelo se basa en la flexibilidad y la responsabilidad. Teniendo en cuenta tanto las necesidades de nuestros clientes como las de nuestros compañeros, determinamos juntos qué días trabajáis en casa y cuáles venís a ING MAD a ofrecer lo mejor de vosotros. Haz lo tuyo.

Tarjeta restaurante.

Para que pensar en qué almorzar no ocupe tu tiempo ni tus antojos.

Nuestra casa será tu hogar.

En nuestras oficinas podrás encontrar soluciones de movilidad eléctrica, médico, peluquería, gimnasio, El Buen Servicio (para ayudarte con tus recados) ¡y mucho más!

Seguro de enfermedad.

Para ti y toda tu familia (cónyuge/pareja e hijos).

Seguro de vida.

Te ayudamos a proteger lo que más te importa.

Retribución flexible.

Además, disfrutarás de nuestro modelo de retribución flexible, a través de una forma más desfavorecida fiscalmente, podrás acceder a otros servicios como guardería, tarjeta de transporte, ayudas a la formación...

Servicio de transporte gratuito de la empresa.

No importa dónde vivas. Disponemos de 6 rutas (Norte, Centro, Sur, A5, A42 y A6) para que llegues cómodamente a nuestra oficina de ING en Madrid.

Beneficios bancarios.

Préstamos especiales con condiciones más beneficiosas.

Condiciones especiales de la hipoteca después de 6 meses trabajando en el banco.

¡Y podrás beneficiarte de nuestro plan de pensiones después de 1 mes con nosotros!

Más vitalidad y más pertenencia

Cuidado 360º del empleado (físico, mental, conexión social y propósito).

Servicio de fisioterapia in situ.

Club de corredores con tu propio entrenador.

Clínicas con atletas profesionales de clase mundial.

Servicio de Gympass.

Redes de empleados: Leones Arcoíris (LGBTQI+) y Leonas.

Conócenos

Somos un equipo de más de 1600 personas que compartimos una idea: aportar nuestro granito de arena para ayudar a nuestros clientes a crear un futuro mejor para ellos, proporcionándoles las herramientas que necesitan para llegar a donde quieren llegar.

Un banco totalmente online donde la tecnología, la innovación, la sencillez y la transparencia son los ingredientes principales, y el primero en trabajar con metodologías ágiles.

Y aunque estamos ubicados en España, tenemos  la suerte de trabajar en un banco internacional con presencia en más de 40 países.

Estamos orgullosos de contar con un equipo diverso y nos comprometemos a seguir desarrollando una cultura de Diversidad, Inclusión y Pertenencia para fomentar una cultura de colaboración e innovación que represente a todos los colectivos de la sociedad.

Y aunque nos veamos naranjas por fuera, somos verdes por dentro. Nuestra ambición en materia de sostenibilidad es potenciar nuestro viaje hacia la sostenibilidad. Estamos emprendiendo nuestro camino, por nosotros, pero también estamos ahí para cuando nuestros amigos decidan embarcarse en este viaje.

Hacer que las cosas sucedan, ayudar a otros a tener éxito, estar siempre un paso por delante, ese es nuestro ADN. Si te miras al espejo y tu reflejo coincide con nuestra forma de ser y de trabajar... ¡Te esperamos!